Что такое интернет-эквайринг и как его подключить: инструкция + список документов

Приветствуем читателей "Biznesmenam.com"! В этой статье поговорим про интернет-эквайринг: что это такое, как подключить услугу, какие документы для интернет-эквайринга понадобятся, а также приведём таблицу выгодных тарифов от банков.

Кстати, пока ты сидишь и читаешь это, я торгую на бирже и зарабатываю на разнице курсов валют. Подробнее смотри здесь!

По мнению экономистов, это самый современный способ оплаты товаров и услуг. С подобным понятием мы сталкиваемся каждый день, даже если не представляем его сути.

Сначала устанавливается связь с банком, потом карта авторизуется в системе, идентифицируются ее данные, сумма списания перечисляется банку-эквайеру, а тот в свою очередь переводит ее продавцу товара, предварительно удержав свои комиссионные.

Интернет-эквайринг: что это такое и как подключить услугу
О том, что такое интернет-эквайринг и каков его принцип работы, как подключить и какие документы понадобятся - читайте в этом материале

1. Что такое интернет-эквайринг простыми словами: понятие термина и его значение 📋

Интернет-эквайринг — это один из разновидностей эквайринга, благодаря которому можно оплачивать покупки через интернет, используя пластиковые банковские карты. Для этого достаточно предоставление возможности клиентам осуществлять оплату через платежный интерфейс на сайте.

Покупки онлайн могут совершаться круглосуточно. По сравнению с торговым эквайрингом и мобильным эквайрингом никакого специального оборудования для этого не нужно, нужен лишь выход всемирную сеть Интернет.

Для совершения оплаты через интернет-эквайринг необходимо иметь банковскую карту. Её данные вводятся на сайте в форму оплаты, подтверждается платеж с помощью одноразового пароля из смс. Платёжный документ будет в электронном виде, оригинал нужно запрашивать у банка-эквайера. Услуга интернет-эквайринга платная, согласно тарифам банка на расчетно-кассовое обслуживание.

Интернет-эквайринг занимает лидирующие позиции по платёжным расчётам в Сети

2. Преимущества интернет-эквайринга (для продавцов и покупателей) 🗒

Преимущества использования услуг эквайринга для владельцев интернет-магазинов:

  • охват большей целевой аудитории;
  • рост продаж (практика показывает, что покупателю труднее расстаться с наличкой в кошельке, чем с деньгами на карте);
  • минимизация рисков, связанных с фальшивыми купюрами;

Преимущества для покупателей:

  • мгновенная оплата без посещения офиса банка;
  • отсутствие комиссии за перевод денежных средств;
  • круглосуточные покупки.

3. Принцип работы интернет-эквайринга  ⚙

  1. Покупатель определяется с товаром или услугой на сайте и нажимает оплатить;
  2. Открывается платежная форма, куда вносятся данные карты, которые идентифицирует банк-эквайер;
  3. Далее приходит информация о том, что платеж может быть проведен;
  4. Совершается покупка;
  5. Информация о проведении платежа поступает продавцу на расчётный счёт и банку-эквайеру;
  6. Далее покупатель перенаправляется на страницу интернет-магазина, где сможет отследить доставку выбранного товара
Как работает интернет-эквайринг: принцип работы
Как работает internet acquiring

Все это большое количество слов уменьшается в несколько секунд реального времени, оплата происходит мгновенно!

4. Поставщики услуг интернет-эквайринга 🏦

  • Провайдеры — компании, обеспечивающие доступ к интернету и отвечающие за кибербезопасность;
  • Агрегаторы — онлайн-сервисы для оплаты покупок через сеть, являются представителями различных платежных систем, например ЯндексКасса, ВебМани, Киви кошелек и многие другие. За свои услуги они обычно взимают комиссию.
  • Банки посредники между интернет-магазином и покупателем, должны иметь разрешение (лицензию) на этот вид деятельности. Аккумулирует платежи на счетах продавца, взимает за свои услуги комиссионное вознаграждение.

5. От чего зависит комиссия интернет-эквайринга 💸

Какие факторы влияют на размер комиссии:

  • обороты по счетам;
  • участие продавца в бонусных проектах банка;
  • вид деятельности продавца.

6. Как подключить интернет-эквайринг + тарифы банков 📊

Для начала определитесь с поставщиком услуг, сравнив тарифы и условия как минимум у трех кандидатов.

Лучше всего выбрать банк или кредитную организацию. Хотя пакет документов и требований будет больше, чем у агрегатора или провайдера, но комиссия будет дешевле и уровень безопасности будет серьезный.

Критериями выбора банка-эквайера являются:

  1. широкий круг платежных систем;
  2. процент от совершенной операции;
  3. наличие собственного процессингового центра;
  4. скорость подключения;
  5. необходимость открывать счет.

Интернет-эквайринг - тарифы сравнение

Вот для сравнения тарифы ТОП-5 российских банков, предоставляющих услугу интернет-эквайринга:

Банк Тариф Срок зачисления средств на счет продавца
1. Бинбанк

Что такое интернет-эквайринг и как его подключить: инструкция + список документов

1-2% 1-2 дня
2. Альфа-банк

Что такое интернет-эквайринг и как его подключить: инструкция + список документов

Индивидуально для каждого клиента Индивидуально
3. Сбербанк

Что такое интернет-эквайринг и как его подключить: инструкция + список документов

0,6-3% 2-3 дня
4. Русский стандарт

Что такое интернет-эквайринг и как его подключить: инструкция + список документов

2-3% День в день
5. Авангард

Что такое интернет-эквайринг и как его подключить: инструкция + список документов

1,7-2% День в день

Установка ПО

Плагин — это программа, позволяющая осуществлять расчеты. Он устанавливается специалистом поставщика услуги, либо они предоставляют пошаговую инструкцию для самостоятельного подключения.

После установки ПО продавец может протестировать систему, совершив оплату со своей карты. Если все нормально, то можно приступать к полноценному обслуживанию покупателей.

Этапы подключения интернет эквайринга у Модульбанка
Пример подключения интернет-эквайринга у Модульбанка

Интернет-эквайринг удобен тем, что не нужно никакого дополнительного оборудования. Он обладает высокой степенью защиты от хакерских атак благодаря обязательному подтверждению, смс-паролям и т. п.

Средняя комиссия также невелика — 2,2 %

7. Какие документы нужны для подключения интернет-эквайринга 🗂

Первым шагом будет заполнение заявки на подключение услуги эквайринга. Сделать это можно на сайте банка. Банк проверит готовность сайта к настройке платежей и сообщит продавцу об этом.

Далее будут необходимы следующие документы:

  1. свидетельство ЕГРЮЛ или ИП;
  2. ИНН;
  3. прочие документы.

С этим пакетом документов необходимо обратиться в банк лично и заключить договор.

8. Интернет-эквайринг и онлайн-кассы 💻

Интернет-эквайринг и онлайн-кассы
Нужна ли онлайн-касса при интернет-эквайринге?

9. Отзывы пользователей об интернет-эквайринге 💬

Отзывы пользователей про услуги интернет-эквайринга

10. Заключение + видео по теме 🎥

Эквайринг независимо от типа — отличный помощник в предпринимательской деятельности, облегчающий финансовые расчеты. Процедура доступна мгновенно, связь с банком возможна практически везде.

Единственным минусом можно назвать технические сбои и попытки хакерских атак на карты клиентов.

В заключение рекомендуем посмотреть полезный видеоматериал про эквайринг и какие особенности имеет интернет-эквайринг:

Безналичный оборот будет только расти, к этому предпринимаются все меры государственного регулирования денежной массы. Так что для тех, кто еще не освоил данный способ расчетов — наша статья руководство к действию!

Команда "Biznesmenam.com" желает всем удачи в делах!

Звёзд: 1Звёзд: 2Звёзд: 3Звёзд: 4Звёзд: 5 (4 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...
Комментариев: 5
  1. Алена

    Я пока выбираю интернет-эквайринг среди мобильных современных банков - Точка, тинькоф, моудльбанк. Думаю смогу найти предложения интересные.

  2. Сергей

    Своего бизнеса пока нет, но статья оказалась очень полезной. Во-первых, стал понятен механизм проведения платежей в Интернет-магазинах, а, во-вторых, выяснилось, что настроить данную систему совсем не сложно и относительно недорого. Во всяком случае, владельцы сайтов, принимающие платежи в ручном режиме или через банковский перевод, значительно увеличат свои обороты, если им грамотно объяснить, как это можно сделать. Благодаря статье, теперь смогу им в этом помочь!

  3. Дима

    Знакомые рассказывали, что не все так просто. Банк дает терминал бесплатно в аренду, но требует высоких оборотов. Или же терминал надо купить, а потом платить комиссию (по сути, штраф). Много или мало - 3 процента комиссии? Учитывая, что рентабельность многих видов бизнеса не более 10 процентов, например, таксистского, то комиссия три процента съест кучу прибыли. Да еще терминал амортизировать или ремонтировать.
    Мое мнение такое: если выручка в день несколько тысяч рублей, то и терминалы для карт не нужны, лишняя роскошь. Понятно, что в супермаркетах они окупятся, но опять же — они обязаны платить процент, а все это закладывается в цену. Я вижу и плюсы и минусы в этом, для малого бизнеса минусов больше.

  4. Роман

    Если смотреть с точки зрения покупателя, то интернет-эквайринг - это удобно. Далеко не каждый всегда располагает необходимой суммой наличными.

    Продавцу приходится обслуживать данную услугу, но это того стоит. Пока потенциальный клиент дойдёт до банкомата, он может передумать. Тем более, как было сказано в тексте, расставаться с электронными деньгами проще, чем с бумажными.

    Сегодня все борются за качественный сервис. А если я не могу оплатить картой товар или услугу, то выберу другое место, где могу.

  5. Ирина

    В планах купить интернет-магазин, сейчас собираю информацию, связанную с увеличением интернет-продаж. Благодаря статье понимаю, что подключение интернет-эквайринга - необходимость!
    Во-первых, знаю по себе, электронные деньги тратятся быстрее бумажных. Использование интернет-эквайринга для покупателя имеет только преимущества: нет доп. расходов, экономия времени, мгновенность совершения операции.
    Для продавцов плюсов также достаточно - невысокие тарифы, не требует доп. оборудования, при этом значительное увеличение продаж, экономия времени, снижение рисков.
    Однозначно, за интернет-эквайрингом будущее, а бизнесу важно идти в ногу со временем.

Добавить комментарий

15 − семь =

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.