Банкротство юридических лиц: признаки, стадии и последствия процедуры банкротства юридического лица

Здравствуйте, уважаемые читатели “Biznesmenam.com”! В этой статье речь пойдет про банкротство юридических лиц, а именно, какая процедура банкротства и какие стадии проходит юридическое лицо в данном случае.

Сейчас ситуация на экономическом рынке такова, что материал, описанный в этой статье, может пригодиться каждому - и начинающему предпринимателю, и матерому бизнесмену.  Также мы расскажем, какие законы применимы в данном случае и в какие компании можно обращаться за помощью.

Банкротство юридических лиц - процедура и стадии банкротства юридического лица
О том, как проходит банкротство юридического лица, какие признаки, стадии и последствия этой процедуры - читайте в этой статье

1. Предпосылки (признаки) банкротства юридического лица 🔔

Финансовая несостоятельность юридического лица наступает тогда, когда у предприятия нет возможности погасить долг перед кредиторами ввиду отсутствия финансов.

Банкротом может быть признано любое юридическое лицо, если только оно не является государственным учреждением, религиозной организацией или политической партией. Происходит это по решению арбитражного суда.

Процедуру банкротства инициирует само юридическое лицо, либо его кредитор. Процесс начинается только после того, как будет подано заявление в судебные органы.

Признаки банкротства юридического лица:

  1. Долг по кредитам в размере более 300 тысяч рублей;
  2. Последняя выплата была произведена более 3 месяцев назад;
  3. Отсутствие выплат зарплаты сотрудникам.

Одна из главных целей банкротства предприятий – это ликвидация компании или полная ее реорганизация.

Причин банкротства существует огромное количество:

  • Плохая стратегия развития компании;
  • Отсутствие профессионального руководства;
  • Большое количество ошибок в работе служащих;
  • Неправильная расценочная политика;
  • Давление со стороны соперников;

На данный момент главная причина банкротства в РФ – снижение или даже отсутствие покупательской способности клиентов из-за кризиса.

Если компанию признают несостоятельной, то кредитор не имеет права взыскать долг с должника напрямую. Все вопросы будут решать с помощью общего собрания и арбитражного суда.

На время банкротства очень часто назначают финансового управляющего, который руководит компанией вместо директора.

Читайте также: Как происходит ликвидация фирмы с долгами

2. Значение банкротства юр. лиц

Признание себя банкротом – это способ, с помощью которого должник может пересмотреть условия кредиторов и остановить на некоторое время выплаты по долгам. Оно не освобождает от всех задолженностей, но позволяет выплатить долговые обязательства другими способами.

Если должник имеет какие-либо активы, имущество, то он будет выплачивать долги, но способ погашения станет совершенно другим.

Читайте также: Банкротство физических лиц

3. Кто может инициировать процедуру банкротства юридического лица 📝

Заявление о банкротстве имеют право подать:

  • Руководитель;
  • Владелец компании;
    Основатели и участники правления;
  • Кредиторы;
  • Социальные структуры;
  • Государственные прокуроры.
Заявление о банкротстве имеют право подать следующие лица
Лица, которые имеют право подать заявление на банкротство

В случае, если должник не торопится подать заявление на банкротство, налоговые органы могут сами инициировать ход процедуры.

Подача заявления о признании юридического лица банкротом
Схема подачи заявления в суд о признании должника банкротом

Нет никакой разницы в том, кто первым подаст заявление, суд будет действовать по одной схеме, установленной ФЗ о банкротстве юридических лиц 2019.

  1. Образец иска от конкурсного кредитора можно скачать по ссылке;
  2. Образец заявления уполномоченного органа о признании должника банкротом можно скачать по ссылке;
  3. Образец иска о признании юридического лица банкротом можно скачать по ссылке.

Это длительный процесс, который требует финансовых затрат от компании. Арбитражный суд, а также его представители работают непредвзято. Но увы, не бесплатно: все судебные расходы списываются со счета должника.

стадии процедуры

4. Стадии банкротства юридического лица - инструкция по запуску процедуры 📌

Стадии банкротства юридического лица не всегда будут идти в указанном ниже порядке. Бывает, что одну или две стадии могут исключить в процессе. Но мы решили привести в этом разделе наиболее общую и подробную схему.

схема + этапы процедуры банкротства юридического лица
Схема банкротства юридических лиц

Итак, процедура банкротства юридического лица проходит следующие стадии.

Стадия 1. Наблюдение

На первом этапе суд назначает временного управляющего, который беспристрастно оценивает деятельность фирмы и принимает все решения.

Суть процедуры наблюдения в банкротстве юр. лиц

Руководство компании в таком случае ограничивают в правах, то есть они не могут ничего сделать без согласования с ним.

Назначенный управляющий всегда действует от имени суда и по его поручению. Именно он решает, нужно ли устранять руководителя и сворачивать производство. Ему доступна вся информация о фирме, в том числе и секретные сведения о предприятии.

Задачи конкурсного управляющего:

  • Сформировать полный перечень кредиторов;
  • Вычислить примерный уровень задолженности фирмы;
  • Выполнить грамотный анализ активов компании и гарантировать их сохранность;
  • Выяснить, если шанс возобновления платежеспособности юр лица.

Процедура наблюдения при банкротстве юридического лица не может превышать 7 месяцев.

После завершения этого этапа управляющий передает всю информацию о проделанной работе в суд в виде отчета.

В отчете должно быть указано:

  • Информация о финансах и долгах фирмы;
  • Черновой вариант восстановления платежеспособности юр лица;
  • Предложения и условия кредиторов;

На основании отчета суд выбирает дальнейшие действия. Во время первого этапа сотрудники компании продолжают работать, а само предприятие не имеет право реорганизовывать производство.

Стадия 2. Финансовое оздоровление

На этом этапе организация-должник вместе с арбитражным судом и кредиторами работают надо созданием и применением плана по восстановлению платежеспособности юр. лица.

Главная цель этой стадии – погасить долги по кредитам и зарплатам. Для получения максимального результата требуется совместная деятельность представителей суда и самого предприятия.

Оздоровление состоит из следующих шагов:

  • Временная отмена штрафных санкций за неуплату долгов;
  • Снятие ареста с имущества компании;
  • Приостановление выплат дивидендов по акциям инвесторов;
  • Приостановление взыскания по исполнительным документам.

Также суд назначает административного управляющего, который следит за выполнением плана оздоровления и каждый месяц сдает отчеты об изменениях финансовой ситуации.

Длительность этапа не превышает 2 лет. Если за это время не произошло улучшения финансовой ситуации, то в ход пускают дальнейшие процедуры.

Стадия 3. Внешнее управление

Это последний способ восстановления платежеспособности фирмы, который применяют после неудачного финансового оздоровления или вместо него. Но также этот этап может быть пропущен, если у суда есть сомнения в его эффективности.

Руководство делами компании в полном объеме передается в руки внешнего управляющего. Он принимает все документы, конторские печати и штампы, имеет полное право сменить стратегию производства, а также отменить меры по выплате долгов. То есть он начинает исполнять функции директора, при этом реальное руководство отправляется в отставку.

Но он действует не по своей воле, а по плану, принятому арбитражным судом.

Внешнее управление в банкротстве юридических лиц - принцип управления
Принцип внешнего управления в процедуре банкротства юридического лица

В плане обязательно присутствуют:

  • Ориентировочные расходы фирмы должника на период смены руководства;
  • Мероприятия по ликвидации признаков и причин банкротства, а кроме того порядок их осуществления;
  • Предварительные сроки возобновления платежеспособности.

Также на этой стадии вводится мораторий на выплаты долгов, который дает шанс изменить финансовые дела в лучшую сторону, а еще позволяет избавиться от давления со стороны кредиторов.  Пока план реализуется, все сотрудники, кроме руководства продолжают работать.

Самые эффективные методы внешнего управления:

  • Перепрофилирование производства;
  • Выпуск и продажа акций на фондовом рынке;
  • Частичная реализация собственности;
  • Взыскание дебиторской задолженности;
  • Ликвидация неиспользуемых цехов и сфер производства;
  • Увеличение используемого капитала должника за счет взносов от инвесторов или кредитов от третьих лиц.

Длительность этапа составляет 1 год, а при необходимости увеличивается еще на полгода. Результаты данной стадии полностью зависят от внешнего управляющего. У него должно быть много опыта, креативность, а также компетентность в данной сфере.

Увы внешнее управление не во всех случаях заканчивается успехом.  Бывает, что никакие планы и никакой опыт не помогают вернуть рентабельность и доходы фирмы на прежний уровень.

Стадия 4. Конкурсное управление (производство)

Это финальная стадия банкротства. Она означает, что компания полностью признана несостоятельной, бизнес не может быть реанимирован, а его активы подлежат продаже на свободных торгах.

Конкурсное управление является самой крайней мерой, когда все остальные способы восстановить функциональность предприятия исчерпали себя или стали не эффективными.

Суть этапа – продажа всего имущества фирмы-должника с целью возвращения долга кредиторам. Длительность стадии составляет 6 месяцев, а при необходимости увеличивается еще на 180 дней.

Конкурсное производство при банкротстве юридического лица - суть данной стадии банкротства
Принцип конкурсного производства при банкротстве юридического лица

Реализацией имущества руководит конкурсный управляющий, который выполняет следующие действия:

  • Проводит инвентаризацию и оценку собственности;
  • Оценивает активы;
  • Составляет доклад, в котором отражено имущество должника в полном объёме;
  • Следит за реализацией активов банкрота на торгах.

Все данные о разорившихся компаниях записываются в единый федеральный реестр банкротов РФ. На этом сайте каждый желающий может узнать все сведения об организации, а также поучаствовать в торгах.

Все доходы от открытых торгов идут на ликвидацию задолженности кредиторам, погашение долга по заработной плате сотрудникам, а также компенсацию судебных издержек.

В некоторых случаях руководителя предприятия могут привлечь к уголовной ответственности или к присуждению штрафа. После завершения этого этапа предприятие перестает существовать.

Стадия 5. Мирный договор

Мирный договор может быть составлен на любом этапе банкротства. Но подобное соглашение возможно только при обоюдном согласии всех сторон.

Предложение о том, чтобы разойтись мирно может исходить, как и от должника, так и от кредитора. Бывают случаи, когда в договоре участвует третья сторона, которая взяла на себя обязанность по погашению долгов.

Мирное соглашение означает окончание дела о банкротстве, его всегда оформляют в письменном виде, обязательно указывая следующие пункты:

  • Порядок оплаты;
  • Форма возврата денег кредиторам;
  • Сроки выполнения договора;
  • Прочие обстоятельства;

Все обстоятельства и пункты не должны конфликтовать с существующим законодательством (закон о банкротстве юридических лиц 2018 и 2019).

(Скачать образец мирового соглашения при банкротстве юр. лиц можно по ссылке)

При заключении мирного договора стороны идут на уступки друг другу, например, увеличивают срок выплаты или уменьшают процент по кредитам. Если хотя бы одно из условий соглашения нарушено, то дело о банкротстве возобновляется.

5. Каковы последствия банкротства юридического лица 📑

Последствия банкротства юридического лица делятся на 2 группы:

  • Экономические. Влияют на материальное состояние субъекта.
  • Правовые. Влияют на обязанности, полномочия и возможности субъекта.

Список последствий весьма разнообразен:

  1. Начисление штрафов и прекращение увеличения пени;
  2. Запрет на все сделки компании;
  3. Снятие ареста на имущество;
  4. Продажа активов компании на торгах;
  5. Закрытие предприятия и роспуск сотрудников.
  6. Генерального директора, учредителей компании и членов совета могут отстранить от своих обязанностей, а также привлечь к суду.

6. Профессиональная помощь в банкротстве 📎

Поскольку банкротство - это длительный процесс, который имеет множество подводных камней, то лучше всего будет доверить его  профессионалам.

Все юридические фирмы, которые специализируются на банкротстве, работают не за просто так. Но если вы оплатите стоимость услуг, банкротство юридического лица в вашем случае пройдет быстро и максимально безболезненно.

Цена за помощь в каждом случае определяется индивидуально, она зависит от размера долга и других обстоятельств.

Такие компании полностью следят за деятельностью фирмы на всех этапах ее банкротства, а также контролируют всю деятельность арбитражного управляющего.

Кто такой арбитражный управляющий

Арбитражный управляющий – это лицо, назначенное судом для антикризисного управления делами фирмы. Большинство компаний по сопровождению банкротства могут назначать своим клиентам своего управляющего.

Работа такого специалиста заключается в том, чтобы контролировать хозяйственную деятельность должника,с целью полного удовлетворения требований кредитора за счет продажи на открытых торгах имущества банкрота. Кроме того, он помогает уменьшить финансовые потери на предприятии.

ТОП-5 лидеров рынка в РФ по банкротству:

  1. ЮрПрофБюро. Компания основана выпускниками юридического факультета МГУ, решившими объединить свой многолетний профессиональный опыт оказания юридических услуг корпоративным и частным клиентам.
  2. Орион. Компания лучших юристов и адвокатов города Москвы, предоставляют юридические услуги по всем отраслям права.
  3. MAYDAY. Профессиональная команда высококвалифицированных специалистов – адвокатов, юристов, бизнес - консультантов и арбитражных управляющих, обладающих высоким уровнем профессионализма, теоретической и практической подготовки.
  4. АИП. Компания занимается «банкротством под ключ». Тотально контролирует процесс банкротства на всех его этапах и в 99% случаев добивается заявленных целей.
  5. СВ-Банкротство. Юридическая антикризисная компания, объединившая в себе опыт нескольких арбитражных управляющих. Занимается проведением и сопровождением банкротства как со стороны юридического лица, так и со стороны кредитора.

7. Заключение + полезное видео

Банкротство юр. лица – это очень сложная процедура, которую всегда следует рассмотреть заранее, при появлении первых признаков несостоятельности. А если вы захотите уменьшить издержки и провести банкротство на условиях, удовлетворяющих вас, то вам нужно будет привлечь к процедуре профессионалов своего дела, оплатив их услуги.

Рекомендуем также посмотреть видеоролик про банкротство предприятия:


Делитесь статьей в соцсетях, а также своими мнениями и/или замечаниями по теме публикации в комментариях ниже. До новых встреч на страницах нашего сайта!

Автор финансового журнала «Бизнесменам.com»,  в прошлом руководитель известного smm-агенства. В настоящем коучер, интернет-предприниматель и маркетолог, инвестор. Рассказываю: как эффективно управлять личными финансами, выгодно их приумножать и больше зарабатывать.

На страницах сайта Вы найдете много полезной для себя информации.

Звёзд: 1Звёзд: 2Звёзд: 3Звёзд: 4Звёзд: 5 (6 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...
Комментариев: 9
  1. Эндрю

    Мы с партнёром за**лись банкротить наше ООО, лучше бы уладили с кредитором всё до процедуры.

    1. Андрей Макаров (автор)

      Согласен, процедура банкротства юридических лиц - это очень сложный и долгий процесс. Знакомые фирму банкротили 3,5 года (фирма была строительная: кредиторы - банки, инвесторы, покупатели квартир и так далее). Очень долго выясняли отношения ((

  2. Виталий

    Извините, но зачем лезть туда, куда не стоило бы и открывать юр. лицо, если после по твоей же вине, как руководителя предприятие обанкротится? Ладно, себе проблем создашь, а сотрудники, не получающие уже несколько месяцев зарплату тут при чем? Терпеть не могу некомпетентное, несведущее в управленченской деятельности начальство. Аж пригорает, т.к. сам буквально в прошлом году столкнулся с такой ситуацией и пришлось от начала и до конца изучить принцип процедуры банкротства. Благо, смог добиться погашения задолженности не через суд. Но нервов потратил не меньше. Зато теперь опыт есть. И с подобными "работодателями" не связываюсь!

  3. Лада

    Печально что банкротство имеет место в нашей жизни, но порой ситуация с бизнесом складывается настолько неудачно, что этого не избежать. Как видим из статьи, причин этого может быть множество, в том числе, - высокая конкуренция. И если крах дал о себе знать, признание фирмы банкротом можно считать одним из наиболее щадящих вариантов. Во всем этом важен и психологический момент, - кому же хочется объявлять себя банкротом? Предприниматель всегда надеется, что еще появится шанс возобновить платежеспособность.

    Но если становится очевидным, что дела не улучшаются, надо решиться и начать процедуру. Это хлопотно, процесс довольно длительный, но ничего не остается. Еще важно попытаться сохранить взаимное уважение между заинтересованными сторонами, а это наиболее сложно. Поручить такую работу следует опытному специалисту, а данный материал использовать как руководство к действиям, здесь все четко изложено.

  4. Ilya

    Хотелось бы добавить, что банкротство банкротству - рознь, потому что бывают разные типы банкротства: реальное, условное, умышленное и ложное банкротство. Все эти виды очень сильно различаются между собой как по целям, для которых они производятся, так и по причинам.
    Например, "Ложное банкротство", самое незаконное. К нему прибегают владельцы компаний и фирм, чтобы в результате добиться от кредиторов выгодных послаблений и/или льготных условий погашения задолженности. Такие действия в Российском законодательстве уголовно наказуемы.

    Ответственность за определение вида банкротства полностью ложится на судебные органы, а также за инициацию соответствующей процедуры.

    Определить, что должник стал банкротом может только судебная процедура, потому что бизнесмены в России, да и во всем мире, часто используют процедуру банкротства для ухода от уплаты финансовых обязательств и в этом случае - это уже квалифицируется как уголовное преступление.

  5. Наталья

    Иногда создается впечатление, что к процедуре банкротства прибегают намеренно, чтобы оттянуть выплаты перед кредиторами и различными партнерами по бизнесу. Возможно, что и само предприятие доводят до такого состояния по умышленному сговору владельцев и, возможно, еще каких-либо заинтересованных лиц. Выход был бы только один. Назначить уголовную ответственность за халатное управление предприятием, которое и повлекло такие последствия. Но, к сожалению, практика показывает, что и уголовного наказания тоже можно избежать.

  6. danet98

    Вообще, правильно прокомментировал Виталий. В статье больше написано о стороне руководящей этого предприятия, фирмы и тд., то есть сам процесс, но еще бы написано было, как страдают служащие, которые не получают в итоге за месяцы свои заработные платы. До сих пор с ужасом вспоминаю людей, которые остались без своих зарплат. А семьи, а дети и старики? Банкротом был не только завод, а еще и семьи. Я так считаю. Управляющие вообще не могут вести за собой людей, которые ему только и делают деньги. Его цель изначально - это свой кошелек.

  7. Лада

    Прочитав предыдущий комментарий, полностью согласилась с автором. Вот только не понимаю, чем руководствуется предприниматель или бизнесмен, если объявляет себя банкротом, а оснований для этого нет. Такое лицемерие непростительно, и мало того, действительно противозаконно. Надо наоборот стремиться к тому, чтобы дела шли хорошо, ведь от результата зависит не только процветание компании, но и моральный настрой многих людей. Поэтому, конечно же, важно ответственно проверить положение дел на предприятии или в фирме, и только после этого разрешать или нет начало процедуры банкротства.

    1. Андрей Макаров (автор)

      Здесь всё зависит от планов предпринимателя / мошенника - изначально ведь бизнес открывается с благой надеждой на процветание и расширение бизнеса, а к банкротству приводят разные обстоятельства, другое дело мошенники, которые на этапе создания работают незаконно и им все равно, что будет с компанией в будущем.

Добавить комментарий

2 × 1 =

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:
Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.